«За отмывание денег»: ЦБ лишил лицензии три банка

Банки, у которых ЦБ сегодня отозвал лицензии, имели небольшой валютный баланс. Выплаты АСВ по ним не превысят 3 млрд рублей.

ЦБ отозвал лицензии еще у трех банков. Сегодня права на деятельность лишились московские «Юникорбанк» и «Ауэрбанк», а также махачкалинский «Новый Коммерческий Банк».

Как объяснил ситуацию в интервью НСН руководитель информационно-аналитической службы Банки.ру Вячеслав Путиловский, отзыв лицензии у этих банков – шаг ожидаемый. «Юникорбанк» имел очень плохую бизнес-историю. Это было подтверждено недавно введенным в отношении него ограничением на прием вкладов и отзывом кредитных рейтингов. Два других банка – «Ауэрбанк» и «Новый Коммерческий Банк», - представляли собой довольно активно работающие по определенным видам бизнеса организации.

«Наиболее интересный здесь «Юникорбанк», - рассказывает НСН Вячеслав Путиловский. - Он долгое время считался банком господина Алякина. Наиболее громким его проектом был банк «Пушкино», банкротство которого осенью 2013 года стало одним из самых крупных в новейшей истории. Несмотря на то, что господин Алякин вышел из всех своих банковских проектов, «Юникорбанк» на рынке ассоциировался именно с его именем. Несмотря на достаточно громкое имя и известность в узких кругах, банк относительно небольшой. Его валютный баланс - порядка 5,7 млрд рублей».

Банк, по словам эксперта, действовал по классический модели: активно получал средства физлиц, которые вкладывались в корпоративный портфель, состоящий из «активов, не генерирующих достаточного денежного потока». Проще говоря, в «технические компании». Кстати, именно с такой схемой бизнеса в последнее время были связаны все наиболее крупные банкротства банков.

«Другой особенностью этого банка в последние месяцы была достаточно серьезная активизация по проведению расчётов клиентов, обороты по которым выросли в 4-5 раз. Учитывая, что ЦБ обвиняет «Юникор» в отмывании денег на 21 млрд, это является неким косвенным признаком», - сказал Вячеслав Путиловский.

Почти на такую же сумму - 20 млрд рублей только за 2013 год, - ЦБ обвинил в отмывании денег и «Ауэрбанк». Особенностью этого небольшого московского банка было то, что при валютном балансе порядка 700 млн рублей, обороты клиентов банка составляли свыше 40 млрд рублей ежемесячно. То есть, банк очень активно занимался транзитными операциями.

«Последний, дагестанский банк, носящий гордое имя «Новый коммерческий банк», в прошлом назывался «Дагестанновация», - продолжает эксперт портала Банки.ру - В плане финансов банк очень небольшой, с валютным балансом порядка 300 млн рублей. Он был интересен тем, что имел очень представительную сеть филиалов по Дагестану – порядка 17 точек, в том числе 15 филиалов. При этом, до трети активов банка находилось в кассе, то есть в виде наличных денежных средств. Учитывая, что касса денег – расходный актив, зарабатывать на ней нельзя, то эта структура баланса была достаточно странной. Банк также участвовал в отмывании денег, но на существенно более скромную сумму. Вообще, обналичивание можно назвать традиционным бизнесом дагестанских банков. «Новый коммерческий банк» - просто еще один небольшой представитель из той же категории», - заключил Вячеслав Путиловский.

Эксперт также добавил, что выплаты Агентства по страхованию вкладов (АСВ) по всем трем банкам не превысят 3 млрд рублей. При этом он не исключил, что в ЦБ здесь воспользовались советом президента РФ Владимира Путина: соотносить свои действия с возможностями Агентства по страхованию вкладов.

Подписывайтесь на НСН: Новости | Дзен | VK | Telegram

Горячие новости

Все новости

партнеры