Обменники выйдут из сумрака, чтобы вымереть
Исходя из
27 декабря текущего года
утрачивает силу
· В случае совершения операций с денежным переводом без открытия счета,
· В случае совершения операций с наличной валютой и чеками (дорожными также).
Упрощенная схема действовала
только в тех случаях, когда операции не были подконтрольны
Новая версия нормативного акта не содержит положений, которые допускали бы упрощенную идентификацию при осуществлении операций, связанных с обменом валюты. В ФЗ-115 в числе операций с упрощенной идентификацией клиентов данные операции отсутствуют.
И теперь для гражданина, который
ранее не являлся клиентом того или иного банка,
· ФИО
· Реквизиты документа, удостоверяющего личность
· Адрес места жительства (регистрации)/места пребывания
· ИНН (если имеется)
· Контактная информация (при наличии).
Положение №499 подразумевает проведение банком оценки риска клиента, так,
к примеру, банк
Естественно, время обслуживания клиента заметно увеличится, а это повлечет за собой ряд проблем: будет усилена операционная нагрузка, связанная с дополнительной идентификацией на фронт- и бэк-офисы кредитных организаций. По этой причине банки будут стараться переводить данные операции в безналичные каналы. Данные меры могут вызвать сокращение количества обменных пунктов, где сегодня совершают операции с наличной валютой.
Новость вызвала в обществе большой резонанс.
«В данном случае законодатель привел в соответствие действующее законодательство. Ранее ФЗ-115 устанавливал случаи, когда упрощенная идентификация возможна, а Положение №262-П предоставляло дополнительное основание для упрощенной идентификации — а именно валютно-обменные операции. Новое Положение №499-П таких оснований не устанавливает, поэтому для их определения необходимо обращаться непосредственно к тексту ФЗ-115», —Представители ЦБ РФ уверяют в том,
что новые правила идентификации клиента
Как на самом деле
Итак, если вы совершается куплю-продажу валюты, сумма которой не превышает 15 тыс. руб., идентификация вам не потребуется. Если сумма больше указанной, от клиента потребуется паспорт, НО анкету заполнит сам банк.
Но шуму меньше от этого не стало.
Гарегин Тосунян, который является президентом Ассоциации Российских Банков, считает введение новых правил идентификации бесполезными, заявляя, что отток капитала, а также мошеннические действия останутся на том же уровне. Никаких положительных эффектов от нововведения ждать не стоит.
«Я не вижу в этом никакого смысла, потому что и так достаточно даются
возможностей идентификации личности – паспорт предъявляют. Усложнять,
ужесточать, вообще эта тенденция на ужесточение начинает вызывать множество
вопросов. Мы хотим все зарегулировать, затянуть гайки до такой степени, чтобы
гайки сорвались с резьбы, что ли?» —
Эксперты же отмечают следующее: банкам,
у которых имеются собственные «обменники»,
Представители Промсвязбанка говорят,
что уже давно сами банки
Хотелось бы, конечно, чтобы цели, с которыми проводится введение новых мер, были достигнуты, а слова Гарегина Тосуняна оказались не больше чем предположением, не оправдавшимся, конечно. Поживем — увидим, как говорится. Да и как часто черт оказывается «страшнее, чем его малюют»?
Подписывайтесь на наш канал в Telegram
Если заметили ошибку, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter