Центробанк ужесточает правила обмена валюты

Центральный банк России усложняет процедуру обмена валюты в случае, если сумма операции превышает 15 тысяч рублей. Об этом говорится в постановлении № 499-П, которое было опубликовано в "Вестнике Банка России»" 16 декабря.

Теперь при обмене более 15 тысяч рублей будет необходимо не только предъявить паспорт, но и заполнить анкету. Клиент должен будет указать ФИО, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства, ИНН (при его наличии), а также иные сведения "по усмотрению кредитной организации". Например, банк может потребовать информацию о финансовом положении человека, совершающего обмен, его деловой репутации и источнике происхождения денег.

Новые правила обмена валюты вступают в силу через десять дней после опубликования положения в "Вестнике", то есть с 27 декабря этого года.

Согласно закону ФЗ-115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", идентификация клиента не должна осуществляться при проведении операций с денежными средствами, если их сумма не превышает 15 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тысячам рублей.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram