• Вход
  • Регистрация
аналитика
30 Июня 2015, 13:00


Общая валюта БРИКС - конец доллару?

8 577 72
Общая валюта БРИКС - конец доллару? Фото: Reuters

Совсем недавно прошла новость о том, что Бразилия поддержала создание общей валюты БРИКС. В связи с проблемами у евро предлагаю рассмотреть вариант, как не попасть в схожую ловушку. 

Сегодня практически весь мир находится в заложниках у США. И если кто-то отказывается брать американские доллары или сильно упорствует в любых вопросах, то у него очень быстро найдется незаконное химическое/биологическое/ядерное оружие, от которого срочно надо избавиться при помощи авианосных ударных групп, или устраивается переворот по любому информационному поводу. Чтобы дядя Сэм не решал свои проблемы за счет остального мира, нужен альтернативный финансовый проект. Идеальной базой для него, конечно же, будет БРИКС с 40% населения планеты и 30% мирового ВВП.

Необходима не просто замена доллара или еще один МВФ (только с блекджеком и...), а новая система расчета для национальных валют. Новая единая валюта должна быть привязана не только к золоту, но и к стоимости основных биржевых товаров. Она должна быть обеспечена не только честным словом (как доллар), но конкретными товарами и ресурсами – нефть, газ, металлы, электричество, рис/пшеница/кофе и прочее в натуральном виде.

Внести в уставный капитал не только деньги, но и депозитарные расписки на поставку тех или иных товаров. Во-первых, это позволит странам, обладающим разными природными ресурсами, быть в равных условиях. Во-вторых, тогда не будет ограничен объем эмиссии, как если бы обеспечивать её только золотом.

Новая валюта не должна свободно конвертироваться в золото и другие мировые валюты. Это не превратит ее в самостоятельную денежную ценность, и осуществлять спекулятивное давление на ее курс не получится.

Сложность в создании такой системы заключается в разработке правил расчета и установления курсов национальных валют, а также осуществлении девальвации и ревальвации. Такая система должна находиться в балансе, т.е. не допускать создания задолженностей и профицитов. Следует установить квоты. В случае с отрицательным сальдо – страна должна платить проценты и провести девальвацию своей валюты, а при значительном превышении квот выплатить долг в натуральном выражении согласно внесенным депозитам. В случае же профицита баланса стране также необходимо будет платить за использование счета, провести ревальвацию своей валюты и простимулировать вывоз капитала.

Источником новой валюты должно стать кредитование импорта товаров и услуг стран - участниц системы. Она должна служить масштабом цен товаров во взаимном товарообороте и источником кредитных средств в инвестиционных проектах (само собой, под низкий процент).

Похожее уже было в мировой истории, и называлось оно переводной рубль. Как и многое в опыте из нашего прошлого, это можно и нужно использовать сейчас.

В рамках МВФ с 1969 года существует платежное средство – Специальные Права Заимствований (СПЗ, более известное как СДР/SDR), создание которого преследовало своей целью разрешить так называемую Дилемму Триффина, но так как это было невыгодно владельцам печатного станка в ФРС, распространения это платежное средство так и не получило. Более того, Стросс-Кана публично слили как раз за желание повсеместно внедрить СДР вместо доллара.

Впервые за последние годы у нас появился реальный шанс нанести если не сокрушительный, но точно ощутимый удар по долларовой гегемонии. Избавить себя от колониальной зависимости и рвануть в развитии, как в былые времена. Конечно, таким шансом необходимо воспользоваться. Но делать это нужно обдуманно.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram

Если заметили ошибку, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Помочь проекту


Новости партнеров
Реклама
ОБСУЖДЕНИЕ
Чтобы оставить комментарий, необходимо
зарегистрироваться или авторизоваться
или вы можете оставить анонимный
комментарий без регистрации.
Кирилл Скрипкин
Хотел бы напомнить, что шестьдесят один процент суммарного объема ВВП пяти стран БРИКС составляет один Китай. Не войдет в эту систему Китай - не случится вообще ничего. Какие у вас основания думать, что Китай поставит под серьезный риск свою выращенную и выстраданную финансовую систему ради некой "единой валюты" на совершенно экзотических принципах? И кто даст гарантии Китаю, что центральные банки остальных стран БРИКС будут соблюдать необходимую финансовую дисциплину? И третий вопрос: единая валюта - это отказ от монетарных рычагов управления экономикой, точнее, передача их Китаю. Вы уверены, что то, что хорошо для Китая, хорошо и для остальных стран БРИКС?
0
Аноним
Аноним
Россия, Санкт-Петербург
Единая валюта не означает отказ от национальных валют. Это может означать создание дополнительной международной валюты на межнациональном уровне, которая будет использоваться для расчета при внешнеторговых сделках.
Это как раз, то что будет выгодно отличать его от доллара, который одновременно, является национальной и международной валютой, а следовательно будет отсутствовать парадокс, когда для развития всего мира будет требоваться наращивание национального долга.
0
Аноним
Аноним
Россия, Москва
Если очковать то не будет и развития
Отмена крепостного права долго зрела знаешь ли...
0
Кирилл Скрипкин
Для денежных дел "слабоумие и отвага" - далеко не самый подходящий девиз.
0
Валентин Каратаев
И название новой валюте придумывать не надо, bricks - кирпичи (по-английски).
Зато у фразы - "Мужик, купи кирпич!" - появится новый смысл. )
0
ХорЧек GoodMan
Доллар даже не принадлежит государству (Америке). Это продукт ФРС, которая состоит из нескольких банков, которыми управляют ЧАСТНЫЕ ЛИЦА.
Так что той же Америкой можно управлять "её же" долларом. А вот для этого уже нужна железная воля, стальные я...ца, ум и хитрость у руководства нашей страны.
1
Аноним
Аноним
Россия, Ярославль
ФРС это федеральная резервная система США!И она пренадлежит государству,51 штат поделен 12 федеральных округов,дак вот в каждом федеральном округе есть свой центр банк,а всего их 12,это и есть система.А управляет системой Председатель ФРС Джанет Йелен,она и управляет этой системой а она госслужащея.
0
Аноним
Аноним
Россия, Санкт-Петербург
С какого перепугу ФРС принадлежит правительству США? Скорее наоборот правительство США принадлежит акционерам ФРС.
Слово федеральное ничего не значит.
Есть такая копания ФедералЭкспресс - это частная компания.
У этих банков есть свои акционеры, но акционерами в этих банках являются не правительство США))
Учите матчасть.
0
ХорЧек GoodMan
Пишу нормальный текст, а в ответ "ваше сообщение является сп...ом".
Доработайте пожалуйста!
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
Мда... бывает развернешь мысль и текс с виду нормальный получается а тебе - вот это самое показывают.
0
ХорЧек GoodMan
Доллар в своё время был придуман несколькими дядями и тётями для простоты управления другими странами .
0
Кирилл Скрипкин
Доллар появился в североамериканских колониях еще в 17 веке и первоначально был не чем иным, как испанской монетой, обращающейся в колониях во времена войны за независимость. О каких "дядях и тётях, придумавших доллар" вы ведете речь?
0
ХорЧек GoodMan
Я говорю не о том долларе, который лежит у каждого американца в кошельке, а о тех 17 триллионах долговых расписок, которыми внуки тех "дядь и тёть" держат почти весь мир за одно место.
0
Кирилл Скрипкин
ХорЧек GoodMan,
а вы знаете хоть одну сегодняшнюю валюту, которая не была бы долговой распиской? И евро ей является, и рубль и юань. Что касается доллара как мировой резервной валюты, он прежде всего был очень удобен в этом качестве. И это удобство никак не могли придумать "несколько дядь и тёть". Даже сейчас доллар еще удобен многим, хотя экстерриториальные законы американских властей все более снижают эти удобства.
0
ХорЧек GoodMan
Такую, которая была бы сравнима с долларом? Нет, не знаю. В этом вся и задумка, в удобстве держать всё в руках ограниченного круга лиц. Доллар - это не национальная денежная единица, им не управляет государство, его печатает в нужном количестве ФРС, состоящая из нескольких банков, принадлежащих или управляемых этими самыми дядями и тётями.
Задумка в том, что Америка не занимает в других валютах, она занимает в долларах, а если надо будет "отдать", то ФРС напечатает столько, сколько нужно.
0
ХорЧек GoodMan
Комментарий удален
0
ХорЧек GoodMan
Можно придумывать много способов, как уйти от доллара, что ему противопоставить. Только это всё напрасная трата времени, труда и денег на исследования и реализацию, бесполезное обеспечение работой научных организаций, умных людей, чей ум и энергию можно было бы направить на решение более важных задач. Можно производить расчёты в чём угодно, хать в тапочках с завёрнутыми носами. Это всего лишь инструмент. И поэтому главная задача - как им пользоваться.
1
Александр Забылфамилию
Извините, а разве планируется или хотя бы серьёзно обсуждается общая валюта для стран БРИКС? Первый раз такое слышу!
Европейцы помниццца ЭКЮ ввели аж в 1979 году (а до этого планировали её ну точно 10 лет), всё обсуждали, договаривались, рядились. Монетки даже напечатали - но общей валютой она стала только 23 года спустя в начале 2002 года, превратившись в Евро.
Здесь по БРИКСу ещё ничего не обсуждается, ребёнок не только не зачат, но и девушка, которая его должна родить, ещё в детсад ходит. А мы уже читаем мудрые статьи, как тот зачатый ребёнок вырастит, возмужает - и быка (доллар) одним плевком на пол повалит?
Евро сильно доллар потеснил? Да не думаю. А почему мы верим в то, что уж наша новая-то всех за пояс заткнёт?
1
Андрей Хабаров
Экю изначально планировалась для того, чтобы именно заменить национальные валюты, поэтому и долго, да и доллар тогда был силен.
Банк начинает формально работать 7 июля. Вопрос зачем нам клон МВФ и АБИИ... Разговоры давно уже идут и только совсем недавно появилось какое-то шевеление Бразилия, ЮАР, Китай - высказывались за создание новой валюты. Проблема в том, что БРИКС в основном торгует не между собой, а с странами запада.
Главное создать, а результаты не заставят себя долго ждать (увеличение взаимного товарооборота, развитие экономики и пр.).
Да и пример, что можно без доллара подтянет к БРИКС как минимум ЕАЭС...
0
Александр Забылфамилию
Сложно согласиться, Андрей. Не верится нефега. Полудохлое шевеление - это ещё не новая валюта.
Вообще в ней смысла не вижу. Вот Вы на полном серьёзе считаете, что если бы у Греции было не Евро, а драхма - она бы не разорилась? Да конечно бы разорилась потому что она тратит больше, чем зарабатывает, а разницу покрывает новыми и новыми крeдитами. А Германия и с немецкой маркой бы не разорилась потому что она зарабатывает больше, чем тратит. Вот в чём вопрос, а не в валюте.
1
Аноним
В современных условиях, а тем более кризисных, процессы быстро протекают. Так что "девушка" возможно, достигла детородного возраста.
0
Кирилл Скрипкин
Вы совершенно правильно пишете, что страны БРИКС в основном торгуют не друг с другом, а со странами Запада. Вот и возникает вопрос: какие сделки будет обслуживать эта валюта? Со странами Запада? А зачем им эту валюту принимать?
0
Евгений Иванович
Комментарий удален
0
Андрей Хабаров
Комментарий удален
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
Вот отрывок из статьи: http://www.planet-kob.ru/articles/2605.
"Ныне применяемая технология непрестанного бесконтрольного снижения нашей покупательной способности, остаётся за кадром разноплановых [censored] и связана с тем, что физически сейфы никто не взламывает и кошельки не отбирает. Однако её суть становится очевидной при переходе в систему учёта платёжеспособности в относительных единицах. Для простоты восприятия рассмотрим эту технологию на элементарном примере пяти субъектов. Совокупная денежная масса S равна сумме платёжеспособностей каждого из них:
S = S1+ S2 + S3 + S4 + S5
Поделим обе части этого уравнения на S, тогда в обезразмеренной системе учёта совокупная платёжеспособность будет всегда тождественно равна единице, а платёжеспособность каждого субъекта будет представлять собой дробь, численно равную его удельной платёжеспособности, доли в этой единице.
1 = S1/S + S2/S + S3/S + S4/S + S5/S
..."
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
"1 = S1/S + S2/S + S3/S + S4/S + S5/S
Таким образом, платёжеспособность каждого из субъектов мы представили в виде дроби. Если кто-то без вашего согласия предпринял попытку изъять у кого-то из участников системы какую-то долю его платёжеспособности, т.е. уменьшить числитель соответствующей этому участнику дроби, то это называется грабежом. А теперь предположим, что один из участников системы обладает монопольным правом эмиссии, т.е. может увеличивать значение S по своему усмотрению. Эмиссия влечёт за собой увеличение знаменателей всех дробей, обеспечивающее абсолютно тот же эффект, что и уменьшение числителя, но в ныне действующей системе такое действие легально и в качестве воровства не квалифицируется..."
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
"Пусть на начальном этапе каждый из субъектов обладал суммой в 2 тысячи долларов, тогда удельная платёжеспособность каждого из них составляла по 20 % от общей суммы. Предположим, что только один из них, наделённый полномочиями независимой эмиссии доллара произвёл дополнительную эмиссию в своих собственных интересах на сумму 10 тысяч долларов, увеличив тем самым численное значение S в 2 раза. Тогда удельная платёжеспособность эмитента возрастёт до 60 %, в то время как у остальных субъектов её значение уменьшится с 20 до 10 %."
Вот сами видите, что нынешняя система всяких "резервных" валют несостоятельна, и кроме вреда народу ничего не несет.
1
Аноним
Аноним
Россия, Руза
"...совокупная денежная масса равна сумме платежеспособностей..."
Это что такое было? Вы что заканчивали, Высшую школу экономики? Начинать надо со средней общеобразовательной...
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
Уравнения подобные этому как раз из курса средней общеобразовательной школы. А что именно Вас смутило?
0
Аноним
Аноним
Россия, Руза
Отвечать уже поздно? Извините, раньше не мог. Работа и заботы.
Меня смутило выражение "сумма платежеспособностей". И поскольку я не в средней школе, не в жизни с ним не сталкивался, решил, что это что-то - из недр ВШЭ. Так что это и в чем оно измеряется?
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
В данном примере это S1+ S2 + S3 + S4 + S5, где денежная масса которой обладает каждый субъект выражает его платежеспособность.
0
Аноним
Аноним
Россия, Красноярск
не нравится ваш расклад. еще работать не начали, а уже лазейки ищете что можно или нельзя назвать грабежом. При таком сценарии БРИКС сдуется не надувшись. Горематематик
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
Я думаю, что БРИКС будет развиваться как раз по другому сценарию, т.к. подобный сценарий был бы просто нежизнеспособной копией с "долларового пузыря".
0
Аноним
Комментарий удален
0
Propeller P
Propeller PС нами навсегда!500 комментариев
А предложения энергорубля уже не рассматривают?
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
Надеюсь что нет. Если мы действительно хотим выйти из тупика, то необходимо решить вопрос о закреплении кВт/ч в качестве инварианта прейскуранта — списка цен всех товаров. Иные энергоносители (нефть, газ и т. п.), теплотворная способность которых давно уже исчисляется в тоннах условного топлива, могут быть легко пересчитаны в электроэнергетический эквивалент. А евро или единая азиатско-тихоокеанская валюта, если они не основываются на энергоинваринате и стандарте энергообеспеченности, способны лишь на некоторое время отсрочить глобальный кризис, но не предотвратить его. Ведь их эмиссия в этом случае, как и эмиссия доллара, не будет иметь определенной связи с выпускаемой на рынок товарной массой.
0
Максим Федоров
Комментарий удален
0
Аноним
Аноним
Белоруссия
-Bricscoin- ¤ пойдёт название?)))
0
Дринкинс Пупкин
Как по мне, так в чатлах лучше мерить. И курс постоянный - 10 чатлов = 1 заряд луца!
Лишь бы не фантик зеленого цвета, надоел он хуже горькой редьки!
1
Андрей Хабаров
Если сделают что-то похожее, то физического воплощения не будет. Просто счета в банке.
А что до названия хоть брикскоин, хоть брюкикоин...
0
Дринкинс Пупкин
Ну образно я это понимаю. Но как-то конвертироваться эта единица должна же в нац.валюты и товары? Просто, чтобы выйти на внешний рынок не надо будет покупать бакс на внутреннем рынке. А как будет называться действительно не важно, хотя чатлы, имхо, прикольно было бы.
0
Андрей Хабаров
Вот в этом и фокус-как конвертировать?
Собрался допустим БРИКС и говорит - У нас будут теперь переводные тугрики. Все сделки теперь в пределах зоны БРИКС только в переводных тугриках.
Потом все страны скидываются - кто чем богат - нефть, мясо, алмазы, рис на сумму в 100 млрд дол на сегодняшний день и принимаем это все равным тем же 100 млрд но уже переводных тугриков. По факту мы фиксируем курс п.тугрика относительно рубля например 1 переводной тугрик=50 рублям=0,5 кг курицы, и довольно редко меняем и только по веским причинам по конкретным правилам (6 абзац). т.к. тугрик полновесно обеспечен товарами то и нет причин [censored] курсу, но его и нельзя поменять напрямую в шестую валюту.Все, поддерживаем нулевой баланс внешнеторгового оборота в зоне - имеем стабильный курс п.тугрик/рубль. На деле получается так называемый финансовый клиринг - главное поддерживать баланс. Кстати тоже сделал Сталин сначала для простого рубля внутри страны, потом для переводного рубля для внеш. торговли.
0
Дринкинс Пупкин
"1 переводной тугрик=50 рублям=0,5 кг курицы"
Ну да, как-то так и должно быть. Только привязка всё равно должна быть к чему-то более стабильному, чем курица.(я утрирую, конечно)
Курица сильно зависима от всяких факторов. Ну, например, - эпидемия птичьего гриппа - курица сильно растёт в цене, через пару лет наоборот перепроизводство курицы - ценв сильно падает. Но такие тонкости рынок сам уже отработает. Имхо, задача этого "общака", скажем так, конвертационного центра - исключить влияние спекулятивной составляющей и влияние из вне на курс этого "тугрика".
0
Дринкинс Пупкин
ПС. А привязку, имхо, можно и к золоту сделать. Все равно это чисто условная привязка. Раз физически этого тугрика как бы и нет, то и менять его на золото никто не станет.
Надо тебе золото - давай регулятору свои рубли, которые тут же переведутся в юани, к примеру, - и покупай у китайца золото, если оно нужно.
0
Андрей Хабаров
)))) Причем тут курица? Она не биржевой товар, это был просто пример. 1 п.тугрик будет содержать не 0,5кг курицы, а то что притащат основатели к примеру - 5% нефти, 1% риса, 5% пшеницы, 5% золота и т.д. - понятно что цена каждого отдельно взятого товара колеблется (сезон, производственный цикл и пр.), но т.к. товаров много происходит выравнивание стоимости корзины этих товаров, что и дает стабильный курс.
Привязка не условная, а как раз очень конкретная - товары, которые в случае чего можно получить (взносы). Золото не подходит, т.к. оно ограничивает объем эмиссии.
0
Аноним
Аноним
Россия, Красноярск
думаю на золоте и остановятся
0
Дринкинс Пупкин
Ну я не экономист. Образно понимаю, конечно, для чего всё это дело нужно.
А как технически реализовать пусть более умные головы думают. Наверняка, уже есть рабочие наработки.
0
Vlad Shytnik
Vlad ShytnikС нами навсегда!1500 комментариев
Предлагают энергетический стандарт, т.е. денежная единица обеспечивается энергетическим потенциалом государства, получаемая энергия затрачивается на производство товаров/работ/услуг.
0
Propeller P
Propeller PС нами навсегда!500 комментариев
Не, лучше в кц. =)
0
Аноним
Аноним
Россия, Санкт-Петербург
Можно назвать просто кирпич
1
Кот Баюн
А я то все думаю, зачем наш ЦБ не дает рублю укрепляться? А это он воюет против доллара!
"Когда последний враг упал,
Труба победу проиграла.
Лишь в этот миг я осознал,
Насколько нас осталось мало."....
Не хотелось бы быть убитым финансово в борьбе против доллара, чтобы юань и фунт (англия тоже вступила в эту организацию) воссияли, а рубль был бы совсем девальвирован
0
Олег ОК
В какую организацию вступила Англия?
2
Аноним
Аноним
Россия, Надым
"обеспечена не только честным словом (как доллар)" ... спасибо, поржал!
2
Vladimir Salimzanov
Общая валюта не нужна. Нужен крепкий рубль, который станет резервной валютой наравне с долларом и евро. А оптимальным вариантом будут валютные свопы с каждой страной, с которой у России есть торговые отношения. И никакой доллар не будет нужен.
1
Propeller P
Propeller PС нами навсегда!500 комментариев
Совершенно верно, единая валюта показала свою не состоятельность (евро).
0
Аноним
Аноним
Россия, Красноярск
но евро несостоятелен из за кабалы, навязанной мвф. разве с валютой БРИКС планируется ограбление стран???????
0
Propeller P
Propeller PС нами навсегда!500 комментариев
Проблема не только в кабале, проблема в управлении такой валюты. Надо учитывать интересы всех стран которые будут оперировать этой валютой, а они 100% будут противоречить нашей стране. Оперативность управления будет очень маленькая. Да и чисто с патриотической точки зрения я не хочу менять свой рубль на другую валюту.
0
Аноним
Аноним
Россия, Красноярск
и то верно. Просто я подумала что единую валюту будут применять для внешнеэкономических сделок, а внутри останется своя валюта. Не подумала...............Не хочется рубль менять
0
Владимир Владимирович
доллар, крепко засел как в карманах так и в головах,так что если и будет общая валюта в БРИКС то она будет уступать ему,по крайней мере первое время, а какое время и как долго и определит её ценность!
0
Аноним
Аноним
Россия, Москва
Так ответ же по обеспечению уже дан и это то, чем жили наши предки, без кидков и обещаний...
(...)конкретными товарами и ресурсами – нефть, газ, металлы, электричество, рис/пшеница/кофе и прочее в натуральном виде(...)
1
Алексей Сторожев
это очень очень тонкий вопрос.
2
Андрей Хабаров
Фразу: "Это превратит ее в самостоятельную денежную ценность...". Правильно читать - "Это не позволит, превратит ее в самостоятельную денежную ценность".
0
Олег ОК
Сразу уйти от ориентации на доллар и евро не получится, поскольку слишком уж сильно мировая экономика на него завязана. Однако это правильный шаг к созданию автономной экономики. Мне тоже не совсем понятна необходимость создания этой общей валюты БРИКС, почему не достаточны для расчетов валюты стран БРИКС? Или от местных валют надо отказаться и перейти на новую валюту, как когда-то ЕС?
1
BB_v2612beta
BB_v2612betaС нами навсегда!500 комментариев
Одно дело, заключать кучу договоров с каждой страной о свопе, и другое - внести в общий банк, грубо говоря, миллиард баррелей нефти и 4 ракеты, и сказать - вот моя доля в обеспечении будущей валюты. Второе - выгоднее.
0
Андрей Хабаров
Все верно, гораздо выгоднее.
СВОПы не выравнивают покупательскую способность.
0
Алексей Крайкин
Самое главное - это валюта цены товара. Сейчас нефть, например, оценивается в долларах, хотя расчеты могут быть и в рублях. Цель новой валюты, уйти от валюты цены товара. Т.е. нефть будет стоить 60 каких-то денег, но не долларов. А свои валюты будут [censored] вокруг этих денег. Чем опасно это для Америки, продавать доллар, как товар, будет намного сложнее. Я думаю задумка в этом.
0
Аноним
Аноним
Россия, Чебоксары
Т.е. единых денег как таковых не будет а будет некая универсальная мера ценности в которой будут оцениваться взаимный товарооборот, а расчеты внутри стран будут по прежнему в нац валютах
0
Андрей Хабаров
Верно.
Более 100 лет назад либералы и ко навязали миру - что деньги сами по себе капитал, что рынок управляется сам собой (невидимой рукой) все это нужно только для закабаления людей и стран посредством ссудного процента.
0
наши услуги
Видео
Реклама
Новости партнеров